Cash es el núcleo central de la plataforma financiera de Sage XRT. Permite a las empresas controlar su entorno tecnológico y financiero, ofreciendo una solución completa, modular, flexible y sencilla, totalmente parametrizable y segura, para optimizar sus beneficios financieros y reducir sus costes.

De esta forma, el Departamento de Tesorería puede prever y controlar sus flujos bancarios y gestionar su liquidez a corto, medio y largo plazo. Pone a su disposición una herramienta ideal para negociar con los bancos, sus líneas de financiación, condiciones de valor y comisiones.

• Planificación financiera a corto y medio plazo: seguimiento de previsiones (integración automática de previsiones desde ERP y entradas manuales).
• Ajuste automático entre previsiones y reales y determinación de la posición diaria en fecha valor.
• Ayuda en la toma óptima de decisiones (traspasos, inversiones, financiaciones. etc.) gracias a las propuestas de optimización ofrecidas por el sistema y la posibilidad de simular entre varios escenarios.
• Control automático de condiciones bancarias (comisiones, valoraciones y liquidaciones de intereses).
• Control de la posición Intercompañía (In House Banking).
• Reporting automático tanto estándar como personalizable por el propio usuario.
• Indicadores de gestión en tiempo real (Liquidez, Riesgos de tipos, etc.)

Operaciones Financieras gestiona los instrumentos de financiación e inversión a corto, medio y largo plazo, ofreciendo amplias posibilidades de análisis, simulación y personalización.

Operaciones financieras pone a disposición de la empresa herramientas de productividad para:

• Introducir rápidamente las transacciones de inversión y financiación y controlar sus características y el diferente estatus de las mismas en cada caso. Asimismo, actualiza automáticamente los cuadros de vencimientos y permite realizar el seguimiento del histórico.
• Control de las líneas de financiación.
• Consolidar todas las operaciones para optimizar las decisiones con bases comunes.
• Gestionar el ciclo de vida de las operaciones financieras.

Conciliación es el módulo que se encarga de conciliar automáticamente la información procedente del extracto bancario con la información que viene de las cuentas de bancos de nuestra contabilidad.

Conciliación aporta las siguientes ventajas:

• Reglas de Conciliación automática utilizando múltiples criterios de conciliación por banco y naturaleza de operación.
• Creación automática de movimientos de ajustes.
• Sencilla integración de datos.
• Conciliación automática simple o múltiple (n:n, n:1, 1:n)
• Propuestas de pre-conciliación.
• Conciliación manual muy ágil con un simple “arrastrar y soltar” y posibilidad de selección/agrupación previa de los movimientos.
• Generación automática de los informes de conciliación en cumplimiento de los requisitos de auditoría.

Comunicación es la solución que permite recuperar diariamente y de forma automática los ficheros de extractos bancarios de todos los bancos a nivel nacional e internacional. Admite el tratamiento de cualquier tipo de formato bancario en cuanto a extracto de cuenta (AEB43, AFB120, MT940, CBI…), y cualquier formato normalizado, nacional o internacional, para envío de remesas de cobros o pagos (SEPA SCT, SEPA SDD, Confirming, MT101/MT103, ISO20022…).

Beneficios importantes a nivel de eficiencia y productividad, pudiendo contar con un Portal consolidado de visualización de los extractos globales de la empresa.

Pagos permite generar ficheros normalizados, nacionales e internacionales, tanto en gestión manual como a partir de importaciones de solicitudes de pago desde el ERP corporativo.

Sus características principales son:

• Módulo integrado en la plataforma Sage XRT Advanced.
• Generación de formatos XML de transferencias.
• Posibilidad de remesas de pagos predefinidas y plantillas de pagos habituales.
• Workflow de aprobaciones y seguridad por usuario.
• Visualización de propuestas de remesa antes de generar los ficheros para el banco.
• Integración automática de previsiones en Cash.

Firma permite la réplica del procedimiento de envío de ficheros de cobros y pagos, así como el workflow de firma, delimitando las autorizaciones de cada uno de los firmantes, garantizando la seguridad hasta su envío al banco.

• Firma electrónica avanzada.
• Gestión de firma electrónica interna y externa.
• Workflow de firmas y gestión de poderes bancarios.
• Certificados digitales.
• Servicios de seguridad (Integridad, confidencialidad, no repudio).
• Controles y validaciones de formato del fichero a firmar.
• Integración muy potente, flexible y segura con ERPS mediante pdscopy (utilidad).
• Flexibilidad reglas de firma.
• Firmas Web y Móvil (Android, IOS…).
• Cumplimiento de estándares internacionales y nacionales de firma (X509+PKCS7), incluidos los recogidos en la ley de firma electrónica de España, así como de SOX.

Contabilización es la solución que permite la generación automática de asientos contables a partir de:

• Información Bancaria (Extractos de Cuentas, Información de Domiciliados, Ficheros de Impagados, etc.).
• Flujos de Tesorería (Cash).
• Decisiones Financieras (Traspasos, inversiones y financiaciones).
• Permite el diseño de cualquier esquema de asientos contables, incluidos aquellos más complejos que necesiten desglose de contrapartidas.
• Permite elaborar dichos esquemas teniendo en cuenta distintos filtros (sociedad, banco, cuenta bancaria, código presupuestario, etc.) y afectando los cálculos necesarios. como la generación de asientos para la contabilidad analítica.

S.E.I. (Sage Enterprise Intelligence) es la solución de reporting de Sage XRT Advanced, que permite personalizar la explotación de la información de la tesorería de las empresas mediante indicadores e informes.

• Sincronización Automática de Datos
• Interface Web y Excel Add-in
• Reporting para toma de decisiones
• Multi-origen ERP/TMS
• Acceso sencillo a la información. Herramienta Segura, eficiente e intuitiva
• Presentación gráfica de la información
• Acceso al detalle de la información (Drill-down a los datos de la plataforma).
• Información compartida y distribuible