La tesorería tradicional, centrada en registrar operaciones pasadas, ya no es suficiente. Hoy, las empresas necesitan una tesorería predictiva, capaz de proyectar escenarios, anticipar tensiones de liquidez y facilitar decisiones estratégicas.

¿Qué es la tesorería predictiva?

La tesorería predictiva consiste en utilizar datos históricos, previsiones y tecnología avanzada para simular el comportamiento financiero futuro de la empresa. No se trata solo de saber cuánto dinero hay en caja, sino de entender cómo evolucionará la liquidez en función de cobros, pagos, inversiones y condiciones externas.

¿Qué datos necesitas para empezar?

  • Históricos de cobros y pagos
  • Previsiones comerciales y operativas
  • Calendarios fiscales y contractuales
  • Estacionalidad y comportamiento de clientes/proveedores
  • Condiciones bancarias y tipos de interés

Con estos datos, es posible construir modelos que proyecten el flujo de caja a corto, medio y largo plazo, permitiendo tomar decisiones con mayor seguridad.

¿Cómo lo facilita Sage XRT?

Como Partner Platinum de Sage XRT, en Azurriga implantamos soluciones que permiten:

  • Simular escenarios financieros con múltiples variables
  • Visualizar previsiones de liquidez en tiempo real
  • Integrar datos desde ERP y bancos para una visión global
  • Automatizar alertas ante desviaciones o riesgos

Todo ello en una plataforma online, intuitiva y sin necesidad de actualizaciones complejas.

Beneficios de una tesorería predictiva

  • Reducción de riesgos financieros
  • Mejora en la negociación bancaria
  • Optimización de la financiación
  • Mayor alineación con la estrategia corporativa
  • Capacidad de reacción ante imprevistos

Caso práctico

Una empresa del sector retail, con fuerte estacionalidad, logró anticipar sus necesidades de financiación para campañas clave gracias a la simulación de escenarios con Sage XRT. Esto le permitió negociar condiciones más favorables con sus bancos y evitar tensiones de liquidez.

¿Está tu tesorería preparada para mirar hacia adelante?

En Azurriga te ayudamos a dar el salto de una tesorería reactiva a una predictiva. Analizamos tus procesos, implantamos la tecnología adecuada y te acompañamos en cada paso.

Contacta con nosotros y transforma tu gestión financiera