Las empresas generan cada día miles de datos financieros: cobros, pagos, previsiones, financiación, tesorería, desviaciones presupuestarias, márgenes o costes.
Sin embargo, disponer de información no garantiza tomar mejores decisiones.
La diferencia está en contar con un reporting financiero que transforme todos esos datos en información clara, actualizada y útil para la dirección financiera.
En Azurriga ayudamos a empresas a automatizar ese proceso mediante soluciones como Sage XRT y aZ Reporting, permitiendo que los departamentos financieros dediquen menos tiempo a elaborar informes y más tiempo a analizar el negocio.
¿Qué es el reporting financiero?
El reporting financiero es el proceso de recopilar, organizar e interpretar la información económica de una empresa para facilitar la toma de decisiones.
No consiste únicamente en elaborar informes.
Su verdadero objetivo es responder preguntas como:
• ¿Cuál es la liquidez disponible hoy?
• ¿Qué previsión de tesorería tendremos dentro de tres meses?
• ¿Dónde se están produciendo las principales desviaciones?
• ¿Qué riesgos financieros debemos anticipar?
Tal y como explica Sage en su guía sobre reporting financiero, un buen informe debe ser comprensible, comparable y orientado a la acción, ayudando a detectar desviaciones y anticipar necesidades de liquidez.
El problema de muchas empresas
Todavía es habitual encontrar departamentos financieros que trabajan con:
• múltiples hojas de Excel;
• información procedente de distintos bancos;
• datos repartidos entre el ERP y otras aplicaciones;
• informes elaborados manualmente.
Esta forma de trabajar consume tiempo y aumenta el riesgo de errores, además de retrasar la toma de decisiones.
Del dato al cuadro de mando
Un reporting moderno debe ofrecer una visión global del negocio mediante indicadores actualizados y visuales.
Entre los cuadros de mando más útiles destacan:
  • Estado de tesorería
  • Visualización de la liquidez disponible y prevista.
  • Cobros y pagos
  • Seguimiento de vencimientos y evolución del flujo de caja.
  • Análisis financiero
  • Comparación entre presupuesto y resultados reales para detectar desviaciones.
  • Coste financiero
  • Control de préstamos, financiación y condiciones bancarias.
  • Riesgo financiero
  • Seguimiento del endeudamiento, CIRBE y exposición bancaria.
Cómo automatizar el reporting financiero
La automatización permite que la información se actualice de forma continua, evitando procesos manuales y facilitando un análisis mucho más fiable.
Aquí es donde herramientas especializadas aportan un valor diferencial.
Sage XRT: el corazón de la gestión de tesorería
Sage XRT centraliza la gestión de tesorería, la comunicación bancaria, la conciliación y las previsiones financieras, proporcionando una visión unificada de la liquidez y los flujos de caja.
aZ Reporting: inteligencia financiera sobre Power BI
Sobre esa base, aZ Reporting amplía las capacidades analíticas mediante cuadros de mando desarrollados en Power BI e integrados con Sage XRT.
La solución ofrece información en tiempo real sobre:
• resumen diario;
• saldos disponibles;
• análisis de tesorería;
• análisis financiero;
• coste financiero;
• CIRBE;
• condiciones bancarias.
Todo ello con una presentación visual que facilita la comprensión y acelera la toma de decisiones.
Beneficios para la dirección financiera
Automatizar el reporting permite:
• reducir el tiempo dedicado a elaborar informes;
• minimizar errores manuales;
• disponer de indicadores actualizados;
• anticipar necesidades de financiación;
• mejorar el control de la liquidez;
• identificar desviaciones presupuestarias antes de que impacten en el negocio;
• compartir información homogénea entre dirección, finanzas y gerencia.
Más allá del informe: convertir la información en decisiones
El verdadero valor del reporting no reside únicamente en mostrar cifras.
Su función es ayudar a responder preguntas estratégicas:
• ¿Es el momento adecuado para invertir?
• ¿Necesitamos financiación?
• ¿Podemos asumir nuevos proyectos?
• ¿Estamos mejorando nuestra rentabilidad?
Cuando la información llega en tiempo real, las decisiones también llegan antes.
El reporting financiero ha evolucionado desde los tradicionales informes estáticos hacia cuadros de mando dinámicos que permiten conocer la situación financiera prácticamente en tiempo real.
Combinando la potencia de Sage XRT para la gestión de tesorería con la capacidad analítica de aZ Reporting, las empresas pueden disponer de una visión completa, fiable y visual de sus finanzas para tomar decisiones con mayor rapidez y seguridad.
En Azurriga acompañamos a los departamentos financieros en este proceso de digitalización, ayudándoles a convertir los datos en una ventaja competitiva.